Банковские гарантии
Банковские гарантии
1. Условия представления Гарантий под обороты на расчетных счетах
| Срок гарантии | от 1 дн. до 100 дн. |
| Срок кредитной линии | 100 дн. |
| Цель кредитования | участие в тендере/конкурсе |
| Минимальная сумма Гарантии | 100 000 AMD/300 USD |
| Максимальная сумма кредита | 4 000 000 АМД/10 000 долларов США |
| Допустимый размер Гарантии | Не более 50 % от среднемесячного объема ЧКО за последние шесть месяцев по банковскому (расчетному) счету Заявителя в ЗАО БТА Банк |
| Комиссия за выпуск (единовременно) | |
| - до 30 дн. |
3% годовых |
| - от 31 дн.-60 дн. | 4% годовых |
| - от 61 дн. -90 дн. | 5% годовых |
| - более 90 дн. | 6% годовых |
| Комиссия за выдачу(единовременно) | min 10 000 AMD |
| Комиссия за аннулирование Гарантии |
25000 AMD |
| Комиссия за изменение условий Гарантии | 25000 AMD |
Валюта Гарантии AMD, USD
Статус Заёмщика Частные предприниматели, юридические лица (Клиенты Банка)
Ставка пени 0,1% от суммы задолженности за каждый день неисполнения обязательств
Обеспечение Недвижимость, Автотранспорт, Поручительства, Гарантии, Оборудование, Товары в Обороте.
Ограничения по возрасту Заемщика (частный предприниматель) на момент получения Гарантии возраст Заемщика не должен быть ниже 18 лет;
Срок рассмотрения не более 3-х рабочих дней с момента подачи Заявления в Банк
2. Условия представления Гарантий под залог денег на банковском счете
| Срок гарантии | от 1 дня до 36 мес. |
| Срок кредитной линии | 12 мес. |
| Цель кредитования | участие в тендере/конкурсе, исполнение обязательств по Договору/Контракту, возврат авансовых платежей |
| Минимальная сумма Гарантии | 100 000 AMD/300 USD |
| Максимальная сумма кредита | 190 000 000 AMD/500 000 USD свыше 190 000 000 АМД/500 000 USD для КБ |
| Комиссия за выпуск (единовременно) | |
| - до 30 дн. |
0.25% годовых |
| - от 31 дн.-90 дн. | 0.75% годовых |
| - от 91 дн. -180 дн. | 1.5% годовых |
| - 181 дн. -365 дн. | 1.8% годовых |
| - более 365 дн. | по договору |
| Комиссия за выдачу(единовременно) | min 10 000 AMD |
| Комиссия за аннулирование Гарантии |
25000 AMD |
| Комиссия за изменение условий Гарантии | 25000 AMD |
Валюта Гарантии AMD, USD
Статус Заёмщика Частные предприниматели, юридические лица
Ставка пени 0,1% от суммы задолженности за каждый день неисполнения обязательств
Обеспечение Недвижимость, Автотранспорт, Поручительства, Гарантии, Оборудование, Товары в Обороте.
Ограничения по возрасту Заемщика (частный предприниматель) на момент получения Гарантии возраст Заемщика не должен быть ниже 18 лет;
Срок рассмотрения не более 2-х рабочих дней с момента подачи Заявления в Банк
3. Условия представления Гарантий под залог прочего имущества
| Срок гарантии | от 1 дня до 36 мес. |
| Срок кредитной линии | 12 мес. |
| Цель кредитования | участие в тендере/конкурсе, исполнение обязательств по Договору/Контракту, возврат авансовых платежей |
| Минимальная сумма Гарантии | 100 000 AMD/300 USD |
| Максимальная сумма кредита | 190 000 000 AMD/500 000 USD свыше 190 000 000 АМД/500 000 USD для КБ |
| Комиссия за выпуск (единовременно) | |
| - до 60 дн. |
4% годовых |
| - от 61 дн.-90 дн. | 5% годовых |
| - от 91 дн. -180 дн. | 6% годовых |
| - более 180 дн. | 6.5% годовых |
| Комиссия за выдачу(единовременно) | min 10 000 AMD |
| Комиссия за аннулирование Гарантии |
25000 AMD |
| Комиссия за изменение условий Гарантии | 25000 AMD |
Валюта Гарантии AMD, USD
Статус Заёмщика Частные предприниматели, юридические лица
Ставка пени 0,1% от суммы задолженности за каждый день неисполнения обязательств
Обеспечение Недвижимость, Автотранспорт, Поручительства, Гарантии, Оборудование, Товары в Обороте.
Ограничения по возрасту Заемщика (частный предприниматель) на момент получения Гарантии возраст Заемщика не должен быть ниже 18 лет;
Срок рассмотрения не более 5-14 рабочих дней с момента подачи Заявления в Банк
При предоставлении Гарантии под залог денег на банковском счете максимальный показатель соотношения “сумма гарантии к стоимости залога” -100%
При представлении Гарантии под обороты на расчетных счетах максимальный показатель соотношения “сумма гарантии к среднемесячному объему чистого кредитного оборота за последние шесть месяцев по банковскому (расчетному) счету Заявителя в ЗАО БТА Банк” - не более 50 %
Представлении Гарантий под залог прочего имущества максимальный показатель соотношения “сумма гарантии к стоимости залога” -70%
Факторы для принятия положительного решения касательно предоставления кредита
1. Предоставление клиентом заявления на получение кредита и полного пакета необходимых долументов
2. Наличие положительной кредитной истории (при наличии) у заемщика и поручителя (если предполагается наличие поручителя)
3. Положительная оценка кредитоспособности клиента и платежеспособности поручителя (если предполагается наличие поручителя)
4. Необходимая обеспеченность кредита
5. Отсутствие отрицательной информации касательно кредитоспособности клиента или платежеспособности поручителя (если предполагается наличие поручителя).
Факторы отказа в получении кредита
1. Со стороны клиента не были предствалены необходимые документы
2. Наличие отрицательной кредитной истории у заемщика/членов его семьи или поручителя. Кредитная история считается отрицательной, если клиент имел или имеет кредитные обязательства, которые погашались или погашаются не в срок.
4. Отрицательная оценка кредитоспособсноти клиента или платежеспособности поручителя (если предполагается наличие поручителя)
5. В случае отказа уполномоченным органом Банка на принятие решения о одобрении предоставления кредита
6. Наличие информации, которая ставит под сомнение кредитоспособность клиента или платежеспособность поручителя (если предполагается наличие поручителя
Перечень документов для выпуска гарантии под обороты на расчетных счетах и залог денег/депозита(юридические лица)*
- Заявление на предоставление Гарантии
- Копия ИНН
- Копия учредительных документов
- Копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица со всеми вкладышами
- Копии паспортов директора, учредителей, а также главного бухгалтера, если он зарегистрирован
- Решение уполномоченного органа ООО/ЗАО/ОАО о привлечении Гарантии
- Справка из государственного регистра относительно изменений:
а) в уставе, б) учредителей, в) директора
Если ОАО или ЗАО, то – справка из государственного регистра относительно изменений в уставе и директора предприятия, а также справка из центрального депозитария об изменениях состава акционеров.
- Справка из Комитета по государственным доходам об обязательствах перед бюджетом
- Копия финансовой отчетности (Бухгалтерский баланс -Форма-1 с приложением Форма-2) за отчетный период и/или отчеты по фиксированному налогу (или же упрощенному) с оригиналом печати (штампа) налоговых органов РА на момент заявления за два последних квартала и последний отчетный период (при наличии).
- Копии лицензий и разрешений, необходимые для осуществления деятельности бизнеса (при их наличии)
- Копии договоров аренды или документов, подтверждающих место осуществления предпринимательской деятельности (при их наличии)
- Копия конкурсной документации/тендера, копия Договора о государственных закупках работ, товаров и услуг, Договора/Контракта;
- Копия Договора банковского вклада ( если на момент Заявления имеется Депозит).
- Расшифровка статей баланса на дату подачи Заявления на финансирование. По расшифровкам дебиторской и кредиторской задолженности, а также по прочим активам и обязательствам обязательно указание наименования дебитора и кредитора, даты возникновения и планируемой даты погашения, причин возникновения (если Гарантия под залог Денег/Депозита, то не требуется расшифровка по балансу).
- Справки или выписки с обслуживающих банков об оборотах по текущим (драмовым и валютным) счетам за последние 3 месяца перед подачей Заявления на финансирование (при наличии счетов в других Банках) – требуется при выпуске Гарантий под обороты на расчетных счетах.
- Справки с обслуживающих Банков Клиента, подтверждающие наличие/отсутствие задолженности по счетам/арест, приостановление расходных операций/ (при наличии действующих кредитов) на дату подачи Заявления на финансирование. Данное требование не распространяется на Клиентов ЗАО БТА Банк.
- Обоснование целевого использования Гарантии
*Примечание: при необходимости Кредитным Экспертом могут быть запрошены дополнительные документы
Перечень документов для выпуска гарантии под обороты на расчетных счетах и залог денег/депозита (частные предприниматели)*
- Заявление на финансирование
- Копия ИНН
- Копия Свидетельства о государственной регистрации ЧП со всеми вкладышами
- Копия паспорта Заемщика
- Справка из Комитета по государственным доходам об обязательствах перед бюджетом
- Копия отчетностей, сдаваемые в налоговые органы (н-р: отчет по подоходному налогу и пр.) с оригиналом печати (штампа) налоговых органов РА за последние два квартала и/или отчетный период на момент заявления (при наличии)
- Копии лицензий и разрешений, необходимые для осуществления деятельности бизнеса (при их наличии)
- Копии договоров аренды или документов, подтверждающих место осуществления предпринимательской деятельности (при их наличии)
- Копия конкурсной документации/тендера; копия Договора о государственных закупках работ, товаров и услуг, Договора/Контракта;
- Копия Договора банковского вклада ( если на момент Заявления имеется Депозит).
- Справки или выписки с обслуживающих банков об оборотах по текущим (драмовым и валютным) счетам за последние 3 месяцев перед подачей Заявления на финансирование (при наличии счетов в других Банках)- требуется при выпуске Гарантий под обороты на расчетных счетах.
- Справки с обслуживающих Банков Клиента, подтверждающие наличие/отсутствие задолженности по счетам/арест, приостановление расходных операций/ (при наличии действующих кредитов) на дату подачи Заявления на финансирование. Данное требование не распространяется на Клиентов ЗАО БТА Банк.
- Обоснование целевого использования Гарантии
*Примечание: при необходимости Кредитным Экспертом могут быть запрошены дополнительные документы
Перечень документов для выпуска Гарантии под залог прочего имущества (юридические лица)*
- Заявление на предоставление Гарантии
- Копия ИНН
- Копия учредительных документов
- Копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица со всеми вкладышами
- Копии паспортов директора, учредителей, а также главного бухгалтера, если он зарегистрирован
- Решение уполномоченного органа ООО/ЗАО/ОАО о привлечении кредита
- Справка из государственного регистра относительно изменений:
а) в уставе, б) учредителей, в) директора
Если ОАО или ЗАО, то – справка из государственного регистра относительно изменений в уставе и директора предприятия, а также справка из центрального депозитария об изменениях состава акционеров.
- Справка из Комитета по государственным доходам об обязательствах перед бюджетом
- Копия финансовой отчетности (Бухгалтерский баланс -Форма-1 с приложением Форма-2) за отчетный период и/или отчеты по фиксированному налогу (или же упрощенному) с оригиналом печати (штампа) налоговых органов РА на момент заявления за два последних квартала и последний отчетный период (при наличии).
- Копии лицензий и разрешений, необходимые для осуществления деятельности бизнеса (при их наличии)
- Копии договоров аренды или документов, подтверждающих место осуществления предпринимательской деятельности (при их наличии)
- Копия контрактов, договоров купли –продажи ( при их наличии)
- Расшифровка статей баланса на дату подачи Заявления на финансирование. По расшифровкам дебиторской и кредиторской задолженности, а также по прочим активам и обязательствам обязательно указание наименования дебитора и кредитора, даты возникновения и планируемой даты погашения, причин возникновения.
- Справки или выписки с обслуживающих банков об оборотах по текущим (драмовым и валютным) счетам за последние 6-12 месяцев перед подачей Заявления на финансирование (при наличии счетов в других Банках)
- Справки с обслуживающих Банков Клиента, подтверждающие наличие/отсутствие задолженности по счетам/арест, приостановление расходных операций/ (при наличии действующих кредитов) на дату подачи Заявления на финансирование. Данное требование не распространяется на Клиентов ЗАО БТА Банк.
- Обоснование целевого использования Гарантии.
- Копия документов на Предмет Залога
- Копии паспортов Залогодателей, их супругов, а также свидетельство о браке (при их наличии)
- Единая справка из кадастра о состоянии имущества, в случае залога недвижимости, при движимом имуществе- письмо с соответствующего регистрирующего органа о состоянии имущества( предоставляется после положительного решения КК)
*Примечание: при необходимости Кредитным Экспертом могут быть запрошены дополнительные документы
Перечень документов для выпуска Гарантии под залог прочего имущества
( частные предприниматели)*
- Заявление на предоставление Гарантии
- Копия ИНН
- Копия Свидетельства о государственной регистрации ЧП со всеми вкладышами
- Копия паспорта Заемщика
- Справка из Комитета по государственным доходам об обязательствах перед бюджетом
- Копия отчетностей, сдаваемые в налоговые органы (н-р: отчет по подоходному налогу и пр.) с оригиналом печати (штампа) налоговых органов РА за последние два квартала и/или отчетный период на момент заявления (при наличии)
- Копии лицензий и разрешений, необходимые для осуществления деятельности бизнеса (при их наличии)
- Копии договоров аренды или документов, подтверждающих место осуществления предпринимательской деятельности (при их наличии)
- Копия контрактов, договоров купли –продажи ( при их наличии)
- Справки или выписки с обслуживающих банков об оборотах по текущим (драмовым и валютным) счетам за последние 6-12 месяцев перед подачей Заявления на финансирование (при наличии счетов в других Банках)
- Справки с обслуживающих Банков Клиента, подтверждающие наличие/отсутствие задолженности по счетам/арест, приостановление расходных операций/ (при наличии действующих кредитов) на дату подачи Заявления на финансирование. Данное требование не распространяется на Клиентов ЗАО БТА Банк.
- Расшифровка статей баланса на дату подачи Заявления на финансирование. По расшифровкам дебиторской и кредиторской задолженности, а также по прочим активам и обязательствам обязательно указание наименования дебитора и кредитора, даты возникновения и планируемой даты погашения, причин возникновения.
- Обоснование целевого использования Гарантии
- Копия документов на Предмет Залога
- Копии паспортов Залогодателей, их супругов, а также свидетельство о браке (при их наличии)
- Единая справка из кадастра о состоянии имущества, в случае залога недвижимости, при движимом имуществе- письмо с соответствующего регистрирующего органа о состоянии имущества( предоставляется после положительного решения КК)
*Примечание: при необходимости Кредитным Экспертом могут быть запрошены дополнительные документы
Страница обновлена: 12.03.2012г., 10:50
При наличии противоречий между данными, опубликованными на русском и армянском языках, следует руководствоваться армянским вариантом.
