Регулирование
Предоставляемые банком услуги регулируются посредством следующих основных законов, иных нормативных правовых актов.
Законы:
Закон Республики Армения "О банках и банковской деятельности"
Закон Республики Армения "О банковской тайне"
Закон Республики Армения "О валютном регулировании и валютном контроле"
Закон Республики Армения "О рынке ценных бумаг"
Закон Республики Армения "О переводах средств по платежному поручению"
Закон Республики Армения "О гарантировании возмещения банковских Вкладов физических лиц"
Закон Республики Армения "О платежно-расчетных системах и Платежно-расчетных организациях"
Закон Республики Армения "О борьбе против отмывания денег и финансирования терроризма"
Закон Республики Армения "О кассовых операциях"
Закон Республики Армения "Об общественных торгах"
Закон Республики Армения "О привлечении банковских вкладов"
Закон Республики Армения "О потребительском кредитовании"
Закон Республики Армения "О примирителе финансовой системы"
Гражданский кодекс республики Армения
Иные нормативные правовые акты
Положение 5/01 «Относительно минимальных требований, определяемых для финансовых учреждений в сфере борьбы против отмывания денег и финансирования терроризма» (решение 269-Н Совета ЦБ РА от 09.09.2008г.).
«Порядок принятия решения о пресечении сомнительной сделки или делового отношения или замораживании финансовых средств, связанных с терроризмом» (решение 302-Н Совета ЦБ РА от 04.11.2008г.).
«Разъяснения и примеры расчета годовой фактической процентной ставки» (решение 363-Н Совета ЦБ РА от 16.12.2008г.).
Положение 8/02 «Расчет годовой процентной рентабельности банковских вкладов» (решение 165-Н Совета ЦБ РА от 02.06.2009г.).
Положение 8/03 «Публикация сведений банками, кредитными организациями, страховыми компаниями, страховыми брокерами, инвестиционными компаниями, Центральным депозитарием – платежно-расчетными организациями, осуществляющими денежные переводы» (решение 166-Н Совета ЦБ РА от 02.06.2009г.).
Положение 8/04 «Минимальные требования, предъявляемые к внутренним правовым
актам, регулирующим процесс рассмотрения жалоб-требований клиентов, и принципы рассмотрения» (решение 225-Н Совета ЦБ РА от 04.08.2009г.)
Положение 8/05 «Порядок, условия, способы и минимальные требования взаимного
общения банка и вкладчика, кредитора и потребителя» (решение 229-Н Совета ЦБ РА от 28.07.2009г.)
Положение 9 «Операции с наличностью, осуществляемые банками, действующими на территории Республики Армения» (решение 199-Н Совета ЦБ РА от 04.05.2005г., которое включает изменения от 24.07.2009г.).
«Порядок создания кредитного регистра - информационной системы кредитоспособности клиентов банков, кредитных организаций, филиалов иностранных банков, действующих на территории Республики Армения, и участия действующих на территории Республики Армения банков, кредитных организаций, филиалов иностранных банков в кредитном регистре» (решение 142-Н Совета ЦБ РА от 29.03.2005г.)
Статья 190 Уголовного кодекса РА Узаконивание доходов, полученных преступным путем (отмывание денег)
Статья 217.1 Уголовного кодекса РА Финансирование терроризма
Страница обновлена: 02.10.2009г., 17:50
При наличии противоречий между данными, опубликованными на русском и армянском языках, следует руководствоваться армянским вариантом.
